Контакты

Что нужно для открытия счета в банке для ип. Какие документы нужны для открытия расчетного счета Документы предоставляемые для открытия счетов

  • Дата: 14.03.2023

Предпринимателю не обязательно открывать расчетный счет, но с ним проще вести бизнес. Без расчетного счета ИП может работать только с наличными и получать не более 100 тысяч рублей по каждому договору.

С расчетным счетом можно без ограничений принимать и переводить деньги по безналичному расчету, принимать оплату картами, переводить деньги везде, где есть интернет — с компьютера или телефона.

Для открытия счета нужно собрать пакет документов. Документов немного — только те, что помогут банку убедиться, что вы действительно индивидуальный предприниматель.

Пакет документов для открытия расчетного счета ИП

Стандартный набор документов:

  • Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя — ОГРНИП.
  • Уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе — ИНН.
  • Печать ИП — если есть. По закону предприниматель может, но не обязан пользоваться печатью.
  • Паспорт.
  • Заявление на открытие расчетного счета.

Иногда банки хотят получить больше информации о клиенте. Закон разрешает им утверждать собственный перечень документов для открытия счета ИП. Некоторые банки просят оттиск печати и выписку из ЕГРИП. Если нет печати, придется написать заявление об ее отсутствии, а выписку можно бесплатно получить на сайте налоговой.

Если ваша деятельность подлежит лицензированию, приготовьте оригинал лицензии. Это касается частных детективов, фармацевтов и других специалистов. Полный список видов деятельности описан в 12-й статье 99 ФЗ. Если у вас уже был расчетный счет в другом банке, понадобится копия бухгалтерской отчетности.

Чтобы узнать точный список документов, позвоните в банк или напишите в службу поддержки. Заранее попросите образец договора и внимательно его изучите.

Где взять документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы собрать пакет документов для открытия расчетного счета, сначала нужно зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель. Первый шаг — получение ИНН. Подать заявление можно в налоговой по месту жительства или из на сайте налоговой . Через 5 дней вы получаете ИНН: по почте, в электронном виде или на бумажном носителе. Если вы ранее официально работали, ИНН у вас уже есть.

Второй шаг — регистрация ИП и получение ОГРНИП. Подать заявление удобнее через Госуслуги, но можно и лично — в налоговой или МФЦ. Во втором случае при себе нужно иметь паспорт. Заявление рассматривают 3 рабочих дня. Если все в порядке, налоговая выдает лист записи ЕГРИП — подтверждение о регистрации ИП. В нем указывают ОГРНИП — номер индивидуального предпринимателя.

Номера ИНН и ОГРНИП доступны любому, у кого есть ваши паспортные данные, поэтому их не нужно постоянно носить с собой на переговоры или заключение сделок. Лучше вписать номера в бланки договоров, а оригиналы документов оставить в сейфе.

Когда документы для открытия расчетного счета готовы, остается выбрать банк. Процедура открытия зависит от банка: в одних банках документы нужно подавать лично, в других — через интернет.

Документы для открытия счета ИП

1 Документы, удостоверяющие личность ИП, иных лиц, не являющихся ИП, уполномоченных на открытие счета, внесенных в Карточку с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Если ИП является иностранным гражданином или лицом без гражданства, то дополнительно представляется миграционная карта и/или документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации


2. Сведения о деловой репутации (один документ на выбор клиента):
  • 2.1. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
  • 2.2. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
  • 2.3. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике
3.
  • Не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка
    Предоставляются в подлиннике
4. Доверенности (договоры) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи. Документы, ограничивающие полномочия представителей ИП
  • Доверенности могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.

    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    Документы, ограничивающие полномочия представителей ИП могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
5. Лист записи ЕГРИП, в случае если с даты государственной регистрации ИП прошло менее 30 дней и в ЕГРИП отсутствуют сведения об ИП
  • Лист записи ЕГРИП может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлены в виде: - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;


6.
7. Анкета Клиента - ИП
8. Анкета налогового резидента - ФЛ/ИП 5 × В случае если Клиент - налоговый резидент.
9. КОПОП 6 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.

Документы для открытия счета лицу, занимающемуся частной практикой (ЛЗЧП)

1. Документ о регистрации
  • 1.1 Приказ Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса (для нотариусов)


    1.2 Документ, подтверждающий членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих (для арбитражных управляющих)
    Документ, подтверждающий членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих может не предоставляться, если на официальном сайте Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии содержится информация, подтверждающая членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих. Документ предоставляется только в виде оригинала и должен быть оформлен на бланке саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой является Арбитражный управляющий. Также документ может быть представлен в виде выписки из реестра арбитражных управляющих саморегулируемой организации арбитражных управляющих.
    Предоставляются в подлиннике

    1.3 Удостоверение адвоката, выданное территориальным органом Министерства юстиции Российской Федерации (для адвокатов)

    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)

    1.4 Справка из адвокатской палаты, подтверждающая членство адвоката в адвокатской палате и учреждение адвокатом адвокатского кабинета с указанием регистрационного номера из регионального реестра адвокатов (для адвокатов)
    Может быть предоставлена в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в качестве налогоплательщика
  • Может быть предоставлено в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)
3. Документы, удостоверяющие личность Клиента, иных лиц, не являющихся ЛЗЧП, уполномоченных на открытие счета, внесенных в Карточку с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Если ЛЗЧП является иностранным гражданином или лицом без гражданства, то дополнительно представляется миграционная карта и/или документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации Для клиентов-нотариусов документы заверяются иным нотариусом.
    Могут быть предоставлены в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
4.
  • Представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов:



    Предоставляются в подлиннике
5. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в
карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати
  • Предоставляются в подлиннике
6. Доверенности (договоры) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Доверенности могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника.
    Договоры могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    Документы, ограничивающие полномочия представителей ЛЗЧП (при наличии) могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

7. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
8. Анкета Клиента – ЛЗЧП
9. Анкета налогового резидента – ФЛ/ИП 3 × Предоставляется в случае положительного ответа на вопрос «Являетесь ли вы налоговым резидентом иностранного государства?» Анкеты Клиента-лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой
9. КОПОП 4 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.

Документы для открытия счета юридическому лицу

1. Устав
  • В случае наличия изменений и дополнений вместе с уставом предоставляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава. При наличии новой действующей редакции устава и ранее действовавших редакций устава предоставляется только новая редакция устава (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции устава требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией устава)). Устав может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документа; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
2.
  • При наличии изменений и дополнений вместе с учредительным договором представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция учредительного договора. При наличии новой действующей редакции учредительного договора и ранее действовавших редакций представляется только новая редакция учредительного договора (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции учредительного договора требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией учредительного договора). Учредительный договор может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
3.


  • - общества с ограниченной ответственностью – нотариусом (в форме свидетельства), если иной способ не предусмотрен уставом такого общества либо решением общего собрания участников общества, принятым участниками общества единогласно (также должно быть представлено в Банк).

    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
4. Документы, удостоверяющие личность руководителя, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, иных представителей ЮЛ (включая лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи)
  • Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;

5. Приказы (доверенности) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, приказы подтверждающие, что лица, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, являются сотрудниками (работниками) организации, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи


  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

    Доверенности могу предоставляться в виде:
    нотариально заверенной копии;
    подлинника.
    Документы, ограничивающие полномочия ЕИО, а также иных представителей ЮЛ, кроме его ЕИО,
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

6. Сведения о деловой репутации (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов)

  • - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике.
7. Лицензии (если требуется)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
8.
  • Лист записи ЕГРЮЛ может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
9. Выписки из реестра акционеров (в случаях, если требуются Банком для приема решений (протоколов), принятых общими собраниями акционеров Клиентов, являющихся акционерными обществами).

  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - подлинник.
10. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати (не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка)
  • Предоставляется в подлиннике

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

11.
12. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
13. Анкета Клиента - ЮЛ
14.

Документы для открытия счета филиалу (представительству) юридического лица (ЮЛ) - резидента

1. Устав
  • В случае наличия изменений и дополнений вместе с уставом предоставляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава. При наличии новой действующей редакции устава и ранее действовавших редакций устава предоставляется только новая редакция устава (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции устава требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией устава). Устав может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»),или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
    Например, устав может быть представлен в Банк в виде копии, заверенной налоговым органом.
2. Учредительный договор (только для хозяйственных товариществ)
  • При наличии изменений и дополнений вместе с учредительным договором представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция учредительного договора. При наличии новой действующей редакции учредительного договора и ранее действовавших редакций представляется только новая редакция учредительного договора (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции учредительного договора требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией учредительного договора). Учредительный договор может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
3. Положение о филиале/представительстве
  • Может быть предоставлено в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
4. Протокол (решение) уполномоченного органа о назначении единоличного исполнительного органа
  • В соответствии со ст. 67.1 ГК РФ Протоколы (решения) общего собрания участников (акционеров) / решения единственного участника (акционера) акционерного общества (публичного, непубличного), общества с ограниченной ответственностью, принятые ими после 01 сентября 2014 года, должны быть подтверждены в отношении:
    - публичного акционерного общества - лицом, осуществляющим ведение реестра акционеров такого общества и выполняющего функции счетной комиссии (регистратор);
    - непубличного акционерного общества - нотариусом (в форме свидетельства) или регистратором;
    - общества с ограниченной ответственностью – нотариусом (в форме свидетельства), если иной способ не предусмотрен уставом такого общества либо решением общего собрания участников общества, принятым участниками общества единогласно (также должно быть представлено в Банк)
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
5. Доверенность на руководителя филиала/представительства, предусматривающая право на открытие банковских счетов и распоряжение ими

  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.

6. Приказы (доверенности) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими руководителем и другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, приказы подтверждающие, что лица, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, являются сотрудниками (работниками) организации (включая руководителя филиала/представительства), о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи

  • Приказы могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    Доверенности га предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам (кроме руководителя филиала/представительства).
    Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.
    Документы, ограничивающие полномочия ЕИО, а также иных представителей ЮЛ, кроме его ЕИО (при наличии).
    Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
7. Документы, удостоверяющие личность руководителя филиала/представительства, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и иных представителей ЮЛ (включая лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи)
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
8. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
9. Лицензии (если требуется)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
10. Лист записи ЕГРЮЛ, в случае если с даты государственной регистрации ЮЛ прошло менее 30 дней и в ЕГРЮЛ отсутствуют сведения о ЮЛ
  • Лист записи ЕГРЮЛ может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть представлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
11. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати» (не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка)
  • Предоставляются в подлиннике.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

12. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
13. Анкета Клиента - ЮЛ
14. КОПОП 3 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.
15. Анкета налогового резидента – ЮЛ

Документы для открытия счета юридическому лицу - нерезиденту

1. Документы, подтверждающие правовой статус, государственную регистрацию, избрание единоличного исполнительного органа ЮЛ – нерезидента (в частности, учредительные документы)
  • Могут быть представлены в виде:


2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию ЮЛ – нерезидента
  • Могут быть представлены в виде:
    -
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
3. Документ, подтверждающий избрание единоличного исполнительного органа
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.

4. Внутренние документы ЮЛ – нерезидента, ограничивающие полномочия единоличного исполнительного органа и/или иных представителей ЮЛ – нерезидента (при наличии, например, положения о единоличном исполнительном органе, положения об иных органах управления ЮЛ – нерезидента или договора о передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей компании)

  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
5. Доверенность, выданная ЮЛ – нерезидентом доверенному лицу, уполномоченному заключать договоры банковского счета и распоряжаться банковским счетом (при наличии доверенного лица)
  • При оформлении на территории Российской Федерации доверенность должна быть нотариально удостоверена.
    При оформлении на территории иностранного государства доверенность должна быть легализована в надлежащем порядке с нотариально удостоверенным переводом на русский язык
    Доверенности должны быть подписаны единоличным исполнительным органом либо иным представителем ЮЛ-нерезидента с приложением оттиска печати ЮЛ-нерезидента, за исключением случаев отсутствия в законодательстве иностранного государства (территории) обязанности наличия печати у ЮЛ-нерезидента или если печать ЮЛ-нерезидента не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма
    Может быть представлена в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (о присвоении ИНН) или свидетельство об учете в налоговом органе (о присвоении КИО)
  • Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
    Не предоставляется при открытии счета филиалу (представительству) иностранного юридического лица, сведения о котором содержатся в Реестре аккредитованных филиалов и представительств иностранных юридических лиц.
7.
  • Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету ((не требуются, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, и карточка с образцами подписей и оттиска печати к открываемому счету не будет предоставляться и использоваться)/ документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи (предоставляются в отношении лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи в случае заключения с Банком договора дистанционного банковского обслуживания).
    Предоставляются в виде нотариально заверенной копии.
8.
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
9. Документы, удостоверяющие личность руководителя, иных представителей ЮЛ - нерезидента, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
10. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати (требуется при предоставлении карточки с образцами подписей и оттиска печати)
  • Предоставляется в подлиннике.
11.
  • Может быть представлено в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
12.
  • Предоставляется в подлиннике.
13. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляется в подлиннике.
14. Документы о финансовом положении представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
  • 14.1 Письмо Клиента с указанием названия рейтингового агентства и присвоенного Клиенту рейтинга, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати)

    14.3 Копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)).
    14.4 Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год

    - нотариально заверенной копии;

    - заверенной ЮЛ-нерезидентом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    14.5 Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом. Предоставляется в подлиннике.

    Предоставляется в виде     нотариально заверенной копии.
    14.7 Письмо с подтверждением отсутствия обязанности предоставлять по месту регистрации или деятельности Клиента финансовые отчеты компетентным государственным органам (предоставляется в подлиннике) и копии внутренних документов в целях финансово-хозяйственного учета (предоставляются в виде нотариально заверенной копии).
    14.8 Письмо об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати). Письмо предоставляется в подлиннике.
15. При открытии счета представительству или филиалу ЮЛ – нерезидента Российской Федерации дополнительно предоставляются:
  • 13.1 Положение либо иной документ о филиале (представительстве) ЮЛ - нерезидента, решение ЮЛ – нерезидента о создании на территории РФ филиала (представительства) и назначении главы филиала (представительства).
    Документы могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.

    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
    13.2 Разрешение на открытие представительства ЮЛ – нерезидента либо иных документов, свидетельствующих об аккредитации представительства ЮЛ - нерезидента в РФ; выписка из соответствующего реестра, в который включено данное представительство (филиал) ЮЛ - нерезидента в связи с его аккредитацией на территории РФ.
    Предоставляются в виде     нотариально заверенной копии.
    Не предоставляется при открытии счета филиалу (представительству) иностранного юридического лица, сведения о котором содержатся в Реестре аккредитованных филиалов и представительств иностранных юридических лиц
    13.3 Доверенность, выданная руководителю филиала (представительства) на открытие банковского счета, заключение Договора банковского счета и/или распоряжение денежными средствами на банковском счете.
    Документ может быть представлен в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

16. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
17. Анкета Клиента - ЮЛ
18. Анкета налогового резидента – ЮЛ

Документы для открытия счета иностранной структуре без образования юридического лица (ИСБОЮЛ)

1. Документы, подтверждающие правовой статус ИСБОЮЛ в зависимости от формы ИСБОЮЛ и законодательства иностранного государства (территории), в соответствии с которым она создана

  • - нотариально заверенной копии.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию ИСБОЮЛ (если такая регистрация требуется в соответствии с законодательством иностранного государства (территории), в соответствии с которым она создана)
  • Документы могут быть предоставлены в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
3. Документ, подтверждающий избрание единоличного исполнительного органа (при наличии единоличного исполнительного органа)

  • - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
4. Внутренние документы ИСБОЮЛ, ограничивающие полномочия единоличного исполнительного органа и/или иных представителей ИСБОЮЛ (при наличии, например, положения о единоличном исполнительном органе, положения об иных органах управления ИСБОЮЛ или договора о передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей компании)
  • Документы могут быть предоставлены в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
5. Доверенность, выданная ИСБОЮЛ доверенному лицу, уполномоченному заключать договоры банковского счета и распоряжаться банковским счетом (при наличии доверенного лица):
  • - при оформлении на территории Российской Федерации доверенность должна быть нотариально удостоверена;
    - при оформлении на территории иностранного государства доверенность должна быть легализована в надлежащем порядке с нотариально удостоверенным переводом на русский язык
    Доверенности должны быть подписаны единоличным исполнительным органом либо иным представителем ИСБОЮЛ с приложением оттиска печати ИСБОЮЛ, за исключением случаев отсутствия в законодательстве иностранного государства (территории) обязанности наличия печати у ИСБОЮЛ или если печать ИСБОЮЛ не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма).
    Документ может быть предоставлен в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (о присвоении ИНН) или свидетельство об учете в налоговом органе (о присвоении КИО) (в случае постановки ИСБОЮЛ на учет в налоговом органе)
  • Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
7. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету / документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету (не требуются, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, и карточка с образцами подписей и оттиска печати к открываемому счету не будет предоставляться и использоваться)/ документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи (предоставляются в отношении лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи в случае заключения с Банком договора дистанционного банковского обслуживания).
    Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
8. Лицензии (разрешения) (если требуются)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
9. Документы, удостоверяющие личность руководителя, иных представителей ИСБОЮЛ, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника для последующего копирования.
10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, нотариально заверенная (не требуется, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи)
  • В случае, если единоличный исполнительный орган ИСБОЮЛ находится вне территории Российской Федерации, его подпись может в карточку с образцами подписей и оттиска печати не включаться. В этом случае в карточку с образцами подписей и оттиска печати включается доверенное лицо, действующее на основании доверенности.
    В случае, если законодательством иностранного государства не установлена обязанность наличия печати или если печать ИСБОЮЛ не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма), в карточке с образцами подписей и оттиска печати вместо оттиска печати в поле «Образец оттиска печати» проставляется отметка «Печать отсутствует»
    Предоставляется в подлиннике.
11. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска (требуется при предоставлении карточки с образцами подписей и оттиска печати)
  • Предоставляется в подлиннике.
12. Разрешение национального (центрального) банка иностранного государства (если требуется)
  • Документ может быть предоставлен в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным.
13. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике.
14. Документы о финансовом положении
  • 14.1 Письмо Клиента с указанием названия рейтингового агентства и присвоенного Клиенту рейтинга, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати).
    14.2 Копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)).
    14.3 Копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде));
    14.4 Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год.
    Может быть предоставлена в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника для последующего копирования;
    - заверенной ИСБОЮЛ копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    14.5 Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
    Предоставляется в     подлиннике.
    14.6 Копия аудированной (при отсутствии – управленческой) годовой финансовой отчетности
    Предоставляется в виде     нотариально заверенной копии.
    14.7 Письмо с подтверждением отсутствия обязанности предоставлять по месту регистрации или деятельности Клиента финансовые отчеты компетентным государственным органам (предоставляется в подлиннике) и копии внутренних документов в целях финансово-хозяйственного учета (предоставляется в виде нотариально заверенной копии).
    14.8 Письмо об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати)
    Письмо предоставляется     в подлиннике.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

15. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
16. Анкета налогового резидента – ЮЛ 5 × Предоставляется в случае одного, нескольких или всех положительных ответов в разделе «Сведения о налоговом резидентстве» Анкеты клиента-иностранной структуры без образования юридического лица

Перечень документов для открытия счета в банке зависит от вида организации и цели ее существования. Видов организационно-правовых форм юрлиц согласно определениям в ГК РФ и других законодательных документах - свыше 30, из них коммерческих - около десятка.

Ниже рассмотрим вопрос открытия счета наиболее популярными коммерческими предприятиями:

Требования банка зависят от статуса юридического лица (резидент или нерезидент, филиал или представительство, нотариус или адвокат, и т.д.). Наиболее точный перечень документов, необходимых для открытия и ведения расчетного счета, всегда проще и быстрее получить в том банке, с которым вы планируете заключать договор на РКО.

Многие банки сегодня предлагают открытие предварительного счета онлайн (без визита в банк). Вы заполняете специальную анкету и получаете реквизиты счета, по которому уже сразу можно принимать оплату. Позже, после личного визита в отделение банка, можно заключить договор и продолжить пользоваться расчетным счетом в полной мере.

Типовой пакет документов для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя - резидента РФ

  1. Свидетельство о регистрации физлица в качестве ИП - ОГРНИП. Если регистрация производилась ранее 01.01.2004 года, то необходим оригинал свидетельства о внесении записи в Единый Госреестр (ЕГРИП).
  2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (это документ с ИНН, сейчас свидетельство можно получить в своей налоговой даже в электронном виде, данные с ИНН по желанию могут быть внесены в паспорт, однако, в банк лучше и проще всего предоставить свидетельство на бланке государственного образца).
  3. Выписка из ЕГРИП. Выписка выдается при регистрации физлица в качестве ИП, однако, срок ее действия составляет не более 30 дней с момента получения. Если 30 дней прошли - может потребоваться повторное обращение в налоговую за выпиской (но банк может и не запрашивать данный документ, или принять просроченный).
  4. Информационное письмо из РосСтата (Федеральная служба государственной статистики) о присвоении кодов ОКВЭД и ОКПО.
  5. Паспорт ИП (с гражданством РФ), если счет открывается лично. Для доверенного лица - паспорт и документ, подтверждающий полномочия (нотариальная доверенность).
  6. Если деятельность ИП требует лицензирования, необходимо предоставить лицензии или другие разрешающие документы.
  7. Если подписывать документы будет не только ИП, то на всех сотрудников, наделенных правом подписи, необходимо предоставить паспорта и документы, подтверждающие полномочия.
  8. Остальные документы можно оформить непосредственно в банке (заявление на открытие счета, карточка с образцами оттиска печати и подписей ответственных лиц, доверенность на право получения выписок, анкеты и т.п.). Можно получить бланки и заполнить их самостоятельно в любое удобное время, что заметно ускорит процесс открытия счета.

В зависимости от выбранного РКО на выходе вы получите свой экземпляр подписанного договора, информацию об открытом счете (номер счета, БИК и т.д.), а также: карту, привязанную к счету (с конвертом, внутри которого PIN-код), чековую книжку, параметры доступа к личному кабинету (логин и пароль), USB-токен (аппаратный ключ для доступа к интернет-банкингу).

Типовой пакет документов для открытия расчетного счета общества с ограниченной ответственностью (ООО) - резидента РФ

  1. Действующие учредительные документы (Устав, изменения, если были, Учредительный договор).
  2. Свидетельство о регистрации юрлица (ОГРН) и/или свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ (если регистрация ООО происходила до 01.01.2002 года).
  3. Свидетельство о постановке на учет в налоговой.
  4. Банк может потребовать по своему усмотрению выписку из УГРЮЛ (должна быть не старше 30 дней с момента выдачи) или, как альтернативу, - Лист записи (выдается после регистрации в налоговой, срок действия - не более 30 дней с момента получения).
  5. Информационное письмо из РосСтата, в котором указаны присвоенные коды ОКВЭД и ОКПО.
  6. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юрлица (гендиректора, председателя правления, президента и др.) или других лиц, выбранных для управления расчетным счетом предприятия. В качестве таких документов могут выступать протоколы заседания (выписки из протоколов) с решением об избрании/назначении, контракты, заключенные с руководителем и др.
  7. Документы, удостоверяющие личность тех лиц, которые наделены полномочиями по управлению расчетным счетом, получению выписок, подписанию и ведению чековых книжек.
  8. Если расчетный счет будет открывать доверенное лицо, необходимо будет предоставить паспорт гражданина РФ и документы, подтверждающие полномочия доверенного лица.
  9. Если деятельность организации требует обязательного лицензирования, в банк необходимо предоставить лицензии или разрешения, выданные уполномоченными органами.
  10. Документы банка (заявление на открытие расчетного счета, сведения об участниках ООО, анкеты, карточка с образцами подписей и печатей, доверенность на право получения выписок и сам договор на обслуживание). Часть документов можно заполнить до визита в банк (например, скачав их с официального сайта банка или предварительно взяв необходимые бланки в офисе банка), особенно актуальна эта задача с карточками, в которых будут проставляться образцы подписей должностных лиц (необходимы только оригиналы подписей, факсимиле или электронные копии не принимаются).

Договор подписывается в двух экземплярах, один остается у банка, второй отдается представителю ООО, открывающему счет. В зависимости от того, какие дополнительные услуги по РКО будут подключаться, будут выданы все необходимые материалы, предусмотренные договором (реквизиты счета, cash-карты, USB-токены, чековые книжки и пр.).

Ведение бизнеса независимо от сферы деятельности, предполагает расчёты с продавцами и покупателями. Чтобы повысить удобство проведения, а также избавиться от необходимости хранить огромное количество наличности, индивидуальному предпринимателю стоит задуматься об открытии расчётного счёта. Такую услугу предлагают многие современные банки, работающие с юридическими лицами и частными бизнесменами. Чтобы сократить время на проведение процедуры, следует заранее изучить, какие необходимы документы для открытия расчётного счёта в банке для ИП.

Далеко не все знают, но индивидуальным предпринимателям открывать расчётный счёт необязательно. Такие бизнесмены вправе работать исключительно с использованием наличных денежных средств.

Однако такой подход далеко не всегда оказывается удобным, при отсутствии расчётного счёта возникает ряд проблем:

  • законодательно ограничен размер наличных платежей между юридическими лицами и предпринимателями, по одному договору максимальная сумма составляет сто тысяч рублей;
  • безналичный расчёт гораздо более удобный;
  • крупные компании отказываются предоставлять товар за наличные средства;
  • при наличии расчётного счёта решается проблема перевода средств между филиалами или торговыми точками одной организации.

Предприниматели, которые осознают, что в будущем столкнутся с вышеописанными проблемами, решают обратиться в банк ещё на стадии создания бизнеса. Естественно, в таких условиях и возникает вопрос, каким является перечень документов, необходимых для открытия счёта.

Откладывая на будущее решение данной проблемы, ИП зачастую обрекает себя на возникновение различных сложностей в будущем. Никогда нельзя предугадать, когда оборот бизнеса достигнет масштабов, в которых придётся начать работать по безналу.

На стадии становления бизнеса времени у предпринимателя обычно бывает достаточно. С ростом масштабов деятельности найти свободное время для посещения банка и подготовки документов становится гораздо сложнее.

В большинстве случаев документы для открытия счёта предпринимателя в различных банках практически не отличаются. Бизнесмены должны понимать, что с банком придётся работать практически ежедневно. Именно поэтому выбор обслуживающей организации становится чрезвычайно важным.

Сегодня для изучения и сравнения условия обслуживания в кредитных организациях необязательно посещать офисы каждой из них. Всю необходимую информацию можно без труда найти на сайтах банков через интернет.

Однако далеко не все предприниматели понимают, на что стоит обратить внимание, выбирая банк для открытия расчётного счёта.

Ниже описаны параметры, которые следует использовать для сравнения:

  • стоимость обслуживания, в том числе комиссия за открытие и ведение расчётного счёта, перечисление средств, получение и внесение наличных;
  • длительность операционного дня, то есть со скольки до скольки в течение дня банк принимает и отправляет платёжные поручения;
  • наличие услуги интернет-банкинга, который позволяет получать информацию о счёте, а также перечислять денежные средства, не посещая отделения банка.

Местоположение офисов при выборе банка для ведения расчётного счёта для ИП в современных условиях становится менее актуальным. Это связано с возможностью дистанционного обслуживания, предлагаемого многими крупнейшими банками. Даже для внесения наличности в таких учреждениях нет необходимости ехать в кассу, достаточно воспользоваться платёжным терминалом.

Предприниматели нередко при выборе банка сталкиваются с проблемой, когда крупные учреждения с безупречной репутацией устанавливают достаточно высокие тарифы. В то же время мелкие начинающие кредитные компании готовы открывать и вести расчётные счета практически бесплатно.

Важно в этом случае провести тщательный анализ и сравнение других комиссий, а также задуматься, что для ИП важнее: качество обслуживания или его стоимость.

Документы для открытия расчётного счёта ИП в различных банках обычно одинаковы. Тем не менее, после выбора обслуживающей организации следует уточнить нюансы открытия счёта именно здесь.

При этом важно узнать, копии каких документов следует заверить нотариально. В некоторых случаях допускается самостоятельная заверка дубликатов предпринимателем.

Обычно в состав необходимого пакета документов включают:

  • свидетельство, подтверждающее государственную регистрацию;
  • свидетельство о постановке на налоговый учёт, подтверждающее присвоение предпринимателю ИНН;
  • паспорт – некоторые банки требуют копии только тех страниц, на которых содержится существенная информация, однако для некоторых компаний необходимо предоставить дубликат всех, в том числе чистых страниц;
  • выписка из ЕГРИП – выдаётся в налоговой инспекции при личном посещении либо после заполнения соответствующей заявки на сайте, важно иметь в виду, что в большинстве случаев банк не принимает выписку, выданную более месяца назад;
  • письмо из органов государственной статистики;
  • если осуществляемый вид деятельности подлежит обязательному лицензированию либо требует получения патентов, эти документы потребуется сделать и предоставить для открытия расчётного счёта в банке.

Важно помнить, что помимо документов, имеющихся у предпринимателя, придётся заполнить заявление на открытие счёта, установленного банком образца. Даже в тех случаях, когда для открытия счёта требуются копии документов, оригиналы придётся в обязательном порядке взять с собой. Это требуется для того, чтобы сотрудник банка имел возможность проверить получаемые дубликаты. Копии останутся у банка и будут подшиты в личное дело индивидуального предпринимателя.

Расчётный счёт открывается не сразу. Условиями банка оговаривается срок, необходимый для проведения такой процедуры. Как только документы будут рассмотрены, а счёт открыт, предпринимателя уведомят об этом. По окончании процесса на руки бизнесмену выдадут справку соответствующего образца, а также реквизиты расчётного счёта.

Кому подавать уведомление

После открытия расчётного счёта в обязательном порядке банком направляются уведомления в государственные органы: Федеральную налоговую службу, а также внебюджетные фонды. Соответствующие уведомления подаются в течение пяти рабочих дней. Самостоятельно ИП больше не нужно это делать.

До мая 2014г. для направления уведомления использовались два способа:

  1. Передача сотруднику налоговой службы при личном посещении ИФНС. В этом случае на экземпляре, остающемся у предпринимателя, сотрудник проставлял штамп и подпись, подтверждающие принятие.
  2. По почте России. В этом случае оформлялась опись вложения. Документ направлялся в налоговую ценным письмом, которое предполагало уведомление о получении. После принятия такого письма на почте предпринимателю выдавалась квитанция с проставлением даты и штампа.

Также предприниматель должен был уведомить об открытии расчётного счёта Пенсионный фонд. Для этого использовалась специальная форма заявления, которое оформлялось в двух экземплярах. На одном из них проставлялась виза о принятии.

Если индивидуальный предприниматель нанимал работников, об открытии счёта он также уведомлял Фонд социального страхования.

С 2.05.2014 принят закон №52-ФЗ, который освобождает ИП от подачи уведомления и возлагает эту обязанность на банки.

Открытие расчётного счёта – процесс несложный. Однако он требует от предпринимателя внимательности к деталям и знания нюансов.

Открывают организации и ИП для проведения безналичных платежей. От других банковских услуг расчётный счёт отличается тем, что по нему проводится множество операций: с государством, партнёрами, поставщиками, покупателями, работниками. Мы расскажем, как открыть расчётный счёт для ООО, когда без него не обойтись, и какие документы для этого нужны.

Может ли ООО работать без счёта в банке

Закон прямо не требует открытия счёта в банке для ООО, но организация вправе заплатить налоги только безналичным путем (ст. 45 НК РФ). Ещё одна ситуация, которая обязывает фирму проводить безналичные расчёты, - это превышение лимита наличных платежей в сделке с другим коммерческим субъектом.

Центробанк ограничил наличную оплату суммой в 100 000 рублей, причём, это не разовый платеж, а лимит в рамках одного договора. Например, арендная плата за офис составляет 15 000 рублей за месяц, тогда общая договорная сумма превысит лимит уже через 7 месяцев аренды (15 000 * 7 = 105 000 рублей).

Получается, что пока компания соблюдает лимит наличных расчётов, а сроки уплаты первых налоговых платежей ещё не подошли, то с расчётным счётом можно подождать. Но затягивать с выбором банка тоже не стоит. Подбор выгодных тарифов на обслуживание юридического лица и подготовка документов займет у вас какое-то время.

Документы для открытия счёта юридическим лицом

Определились с банком и выбрали подходящий тарифный план? Тогда надо собрать документы для открытия расчётного счёта. Необходимый перечень установлен Инструкцией Центробанка РФ от 30.05.2014 № 153-И. Вы должны представить операционисту оригиналы:

  • свидетельства о регистрации общества с ограниченной ответственностью (скачать);
  • свидетельства о постановке на налоговый учет (скачать);
  • подтверждения полномочий директора (соответствующий , );
  • документа, удостоверяющего личность директора;
  • приказа или доверенности, подтверждающего полномочия работников компании на распоряжение безналичными средствами (если такое право будет передано) (скачать);
  • листка с ;
  • карточки с образцами подписи и печати общества, заверенной нотариально или сотрудником банковского учреждения (скачать);
  • выданных лицензий и разрешений, если виды деятельности общества относятся к ;
  • , при подаче доверенным лицом.

Все российские кредитные учреждения находятся под контролем Росфинмониторинга, который следит за тем, чтобы банки не проводили транзакции, связанные с отмыванием доходов, финансированием терроризма и любыми другими сделками, противоречащими закону. В рамках этого контроля для открытия счёта в банке для ООО дополнительно могут запросить иные сведения:

  • подтверждение юридического адреса организации: свидетельство о собственности, договор аренды или субаренды;
  • сведения о деловой репутации: отзыв другого кредитного учреждения или контрагента;
  • годовую бухгалтерскую отчётность, налоговые декларации с отметкой ИФНС, справку об отсутствии задолженности по налогам (у работающих фирм).

Как проходит процедура оформления

Открытие расчётного счёта для ООО - достаточно простая процедура. Реквизиты можно забронировать заранее на сайте банка, тогда от вас потребуется всего один визит. Стоимость открытия зависит от клиентской политики, в некоторых банковских учреждениях это бесплатно на минимальном тарифе или в рамках программы лояльности.

После того, как банковский менеджер убедится в достоверности оригиналов ваших документов и снимет копии, он предложит заполнить:

  • заявление о подключении услуг;
  • анкету клиента;
  • сведения о бенефициарном владельце;
  • договор об РКО.

Если выбран тарифный план с функцией онлайн-платежей, то вам также выдадут сертификат ключа проверки электронной подписи и сам USB-ключ. На этом всё, можете проводить платежи по полученным реквизитам. Сообщать об открытии счёта организации в ИНФС и фонды не надо, с 2014 года это делают сами банки.

Собираетесь открыть расчётный счёт? Откройте расчётный счёт в надёжном банке - Альфа-Банке и получите бесплатно:

  • бесплатное открытие счёта
  • первый счет в иностранной валюте
  • заверение документов
  • интернет-банк
  • и многое другое

Самое популярное
karta-revolut.ru