Пифы втб. Втб капитал управление активами пифы. Отличия между паевыми фондами

Дата: 21.09.2023

ООО ВТБ Капитал Брокер (ВТБК Брокер), Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №045-12014-100000, выдана: 10 февраля 2009 г., Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности №045-12021-010000, выдана: 10 февраля 2009 г., Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности №045-12027-000100, выдана: 10 февраля 2009 г.

Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение ВТБК Брокер о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений.
Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение ВТБК Брокер предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. ВТБК Брокер не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. ВТБК Брокер не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты.

Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок.

ВТБК Брокер не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы ВТБК Брокер выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ (ПАО). ВТБК Брокер предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, ВТБК Брокер не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.
Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.
ВТБК Брокер прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, ВТБК Брокер не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
ВТБК Брокер настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) ВТБК Брокер может являться эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участником группы лиц ВТБ (далее - участник группы) и одновременно участник группы оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов ВТБК Брокер руководствуется интересами своих клиентов.
Любые логотипы, иные чем логотипы ВТБК Брокер, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых ВТБК Брокером, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.
Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.
ВТБК Брокер не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.
Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения ВТБК Брокер и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.

ВТБК Брокер не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента, купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Предлагая широкий спектр финансовых услуг российским и зарубежным клиентам, инвестиционный банк ВТБ Капитал фокусируется на выпуске ценных бумаг, управлении активами, брокерском обслуживании и аналитике. Узнаем, как стать клиентом банка, чтобы воспользоваться услугой «Управление активами» и каковы условия партнерства с лидером инвестиционных компаний России и СНГ.

Брокерские услуги ВТБ

Банк предоставляет широкий спектр брокерских услуг для работы на торговых онлайн-площадках и крупнейших фондовых рынках, оказывает аналитическую и консультационную поддержку, сотрудничает с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и организациями.

Своим клиентам ВТБ предлагает широкие возможности:

услуги по покупке/продаже/обмену акций, облигаций (ОФЗ, Еврооблигации) и других ценных бумаг на российском и зарубежных рынках, а также на внебиржевом фондовом рынке;
работа в валютной секции Московской биржи;
депозитарное обслуживание;
торговля производными инструментами на срочном рынке;
ВИП-сопровождение клиента, предоставление персонального менеджера брокерского счета для владельцев пакетов «Прайм» и «Привилегия».

Партнерство и брокерское обслуживание осуществляется под управлением компании ВТБ Капитал. Более подробная информация представлена на официальном сайте www.vtbcapital-am.ru.

Услуги депозитария

Депозитарий ВТБ – один из крупнейших участников рынка ценных бумаг РФ, в число клиентов которого входят российские и зарубежные банки, брокеры, управляющие компании и фонды.

Депозитарий оказывает следующие услуги:

хранение ценных бумаг;
расчеты;
отражение операций с залогом;
выплата доходов и дивидендов;
помощь в реализации прав по ценным бумагам;
оптимизация расходов на налогообложение;
услуги платежного агента;
информационное обслуживание.

Также депозитарий работает с нерезидентами РФ-владельцами ценных бумаг, оказывая им услуги по уменьшению ставки налогообложения.

Условия брокерского обслуживания ВТБ

Узнайте о комиссиях банка при обороте по различным сделкам.

За брокерское обслуживание банком взимается комиссия согласно тарифным планам:

по тарифу «Персональный брокер» – 0,2% от суммы оборота в день, но не менее 20 тыс. рублей за один месяц при любом количестве сделок;
по тарифу «Привилегия» – от 0,01440% до 0,04248%, в зависимости от оборота;
по тарифу «Прайм» – от 0,012% до 0,04248%.

Бесплатно оказываются услуги:

подключение к системам «Онлайн Брокер» и QUIK;
возможность приема заявок по телефону ;
маржинальное плечо в рамках одной сессии.

Полный список тарифов представлен на сайте broker.vtb.ru в разделе «Фондовый и срочный рынки».

Как стать клиентом?

Чтобы менеджер получил заявку, заполните все поля.

Чтобы стать клиентом банка и получить доступ к брокерскому обслуживанию, достаточно заполнить соответствующую заявку на broker.vtb.ru, указав в ней контактные данные:

Ф. И. О.;
телефон;
электронный ящик;
место проживания (город).

Также в заявке необходимо указать удобное время для звонка персонального менеджера и подтвердить согласие с политикой обработки персональных данных. Для заключения договора обслуживания следует обратиться в подразделение ВТБ с паспортом.

Клиент может заранее открыть в любом банке счет в рублях, с которого будут списываться средства на брокерский счет. Если у клиента нет счета, его откроют в момент визита.

Личный кабинет брокера ВТБ

Для обеспечения доступа клиентов к торгам в режиме онлайн банк предлагает использовать сервис Online Broker. Это личный кабинет , который выполняет функции биржевого терминала и позволяет совершать операции с ценными бумагами через окно любого браузера.

Для работы в системе пользователю не требуется установка специального ПО или настройка портов – только компьютер с доступом в интернет.

Возможности:

получение информации о котировках и состоянии портфеля пользователя в режиме онлайн;
обслуживание торговых и неторговых операций (исполнение и обслуживание заявок, вывод средств, смена тарифа и т. д.);
торговля на внебиржевом рынке;
подписание реестров через интернет.

Регистрация

Чтобы подключиться к системе Online Broker, клиенту необходимо предварительно заключить договор в офисе банка. При подписании документов персональный менеджер предоставит специальную карту , содержащую логин и пароль для доступа к личному кабинету.

Счет для работы на биржевом рынке будет открыт в головном офисе по истечении 2 дней с момента подписания договора. После того как клиенту оформят все необходимые бумаги, зачислят денежные средства на его торговый счет и откроют счет депо, он получит возможность торговли на бирже через личный кабинет.

Если ранее у клиента был заключен договор с ВТБ на обслуживание на фондовом рынке Forex, для работы в системе «Онлайн Брокер» ему подойдет карточка переменных кодов.

Вход в «Онлайн Брокер»

С «Онлайн Брокером» вам открываются дополнительные возможности.

Чтобы воспользоваться услугами сервиса Online Broker, необходимо перейти на страницу broker.vtb.ru и нажать на кнопку «Личный кабинет», расположенную в верхнем правом углу экрана.

Вход в личный кабинет доступен только зарегистрированным пользователям. Для авторизации в системе требуется логин и пароль, выданные персональным менеджером банка после подписания договора об обслуживании.

При входе в личный кабинет можно отметить галочкой функцию «Запомнить меня», чтобы при повторном открытии страницы не вводить авторизационные данные вновь.

Управление активами и инвестициями

ВТБ оказывает услуги агента при продаже, обмене и реализации ПИФов, работая под управлением ВТБ Капитал.

ВТБ Капитал ведет свою деятельность с 1996 года и имеет лицензию на управление инвестициями, средствами накоплений ПФ РФ и НПФ, ПИФов, а также является полноправным участником рынка ценных бумаг. Сотрудниками АО «ВТБ Капитал» являются лицензированные профессионалы, обладающие многолетним опытом управления активами и инвестициями, включенные в топ-списки финансовых консультантов страны.

Условия обслуживания:

Стоимость минимального пакета – от 5 тыс. рублей, при последующих покупках – от 1 тыс. рублей.
Надбавка и обмен на паи любого инвестиционного фонда банка – 0%.
Скидка – от 1% до 2%, в зависимости от срока размещения.
Рекомендуемый срок размещения средств – от 1 года.
Объект инвестирования – высоколиквидные облигации, перспективные акции российских организаций финансового, телекоммуникационного, потребительского сектора, концернов с федеральным участием («Газпром», «Аэрофлот») и других крупных игроков рынка.

Под руководством ВТБ Капитал можно достичь высокого дохода при минимальных рисках.

Видео: Преимущества брокерского обслуживания от ВТБ 24.

Заключение

ВТБ – надежный партнер, поскольку, помимо безупречной репутации, его клиент может заручиться качественной поддержкой консультантов и менеджеров и удобными аналитическими инструментами. К услугам начинающих трейдеров представлены обучающие материалы и работа в демонстрационном режиме.

Обзор паевых инвестиционных фондов (ПИФ), предлагаемых УК «ВТБ Капитал Управление активами» : краткая характеристика, доходность, риски колебаний стоимости, стратегии инвестирования.

Управляющая компания: «ВТБ Капитал Управление активами» .

Адрес: 123317, г. Москва, наб. Пресненская, д. 10.

Дата выдачи лицензии: 06.03.2002 года.

Номер лицензии: 21-000-1-00059.

Открытые паевые инвестиционные фонды (ПИФ), предлагаемые УК «ВТБ Капитал Управление активами»:

ВТБ — Фонд Казначейский
ВТБ — Фонд Акций
ВТБ — Фонд Еврооблигаций
ВТБ — Фонд Облигации плюс
ВТБ — Фонд Сбалансированный
ВТБ — Фонд Перспективных инвестиций
ВТБ — Индекс ММВБ
ВТБ — Фонд Глобальных дивидендов
ВТБ — Фонд Нефтегазового сектора
ВТБ — Фонд Потребительского сектора
ВТБ — Фонд Предприятий с государственным участием
ВТБ — Фонд Телекоммуникаций
ВТБ — Фонд Электроэнергетики
ВТБ — Фонд Металлургии
ВТБ — БРИК
ВТБ — Фонд Денежного рынка
«Площадь Победы»

Интервальные паевые фонды:

ВТБ — Фонд Драгоценных металлов
«Кузнецкий мост»

Краткая характеристика ПИФ УК «ВТБ Капитал Управление активами»

Минимальная сумма при первоначальном приобретении паев любого ПИФ в АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000 рублей, при последующем — 1 000 рублей.

Минимальная сумма при первоначальном приобретении паев любого ПИФ в ПАО «ВТБ 24» — 150 000 рублей, при последующем — 150 000 рублей.

Минимальная сумма при первоначальном приобретении паев любого ПИФ в ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000 рублей, при последующем — 25 000 рублей.

Минимальная сумма при первоначальном приобретении паев любого ПИФ в АО КБ «Ситибанк» — 50 000 рублей, при последующем — 5 000 рублей.

Надбавки и скидки при обмене паев — нет указаний в договоре.

Возможность дистанционного осуществления покупки/продажи паев — предусмотрена (через «Кабинет Клиента»).

Название Фонда	Минимальная сумма при первоначальном приобретении/при последующем	Надбавка	Скидка	Вознаграждение УК (суммарно, не более)	Объекты инвестирования
Казначейский	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.	0%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	3,5%	Государственные и корпоративные облигации, вклады, иные инструменты денежного рынка с фиксированной доходностью
Акций	ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	5,5%	Фундаментально недооцененные акции с фокусом на «голубые фишки» – акции наиболее крупных и устойчивых российских предприятий с достаточным уровнем рыночной ликвидности. До 30% портфеля может быть инвестировано в наиболее привлекательные акции 2-го эшелона
Еврооблигаций	ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	3,1%	Еврооблигации российских компаний-эмитентов.
Облигации плюс	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	4,0%	Еврооблигации компаний-эмитентов развивающихся стран
Сбалансированный	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	5,0%	Акции российских компаний и государственные, субфедеральные и корпоративные облигации
Перспективных инвестиций	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	5,5%	Недооцененные акций российских эмитентов, обладающих существенным потенциалом роста курсовой стоимости на длительном горизонте. При отсутствии достаточного количества привлекательных рыночных возможностей до 50% портфеля может быть инвестировано в привлекательно оцененные «голубые фишки»
Индекс ММВБ	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	3,7%	Акции компаний, входящих в состав фондового индекса ММВБ (50 компаний)
Глобальных дивидендов	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 50 000/5 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб.	1% кроме АО «ВТБ Капитал Управление активами» — 0% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1%	4,9%	Обыкновенные и привилегированные акции российских и иностранных компаний с капитализацией от 5 млрд. долларов, выплачивающих высокий и стабильный дивидендный доход или имеющих потенциал для увеличения дивидендных выплат. Стратегия фонда предполагает инвестирование 30% портфеля в российские акции и 70% в акции иностранных эмитентов.
Нефтегазового сектора	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	5,5%	Акции российских компаний нефтегазового сектора
Потребительского сектора	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	5,5%	Акции компаний, производящих продукцию или оказывающих услуги, ориентированные на розничных потребителей
Предприятий с государственным участием	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	5,5%	Акции предприятий, где российское государство выступает в роли главного акционера
Телекоммуникаций	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	5,5%	Акции компаний телекоммуникационного, медиа и IT-секторов
Электроэнергетики	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	5,5%	Обыкновенные и привилегированные акции российских компаний электроэнергетической отрасли
Металлургии	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	5,5%	Обыкновенные и привилегированные акции российских компаний, относящихся к металлургической и горнодобывающей отраслям
БРИК	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза», АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб.	0% кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3%	5,5%	ETF (Exchange Traded Funds) на страновые индексы, акции отдельных эмитентов Китая, Индии, Бразилии, России и ЮАР
Денежного рынка	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб.	0% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 92 дней: 1,5% свыше 92 дней: 0%	3,2%	Рынок инструментов с фиксированной доходностью: денежные средства, в том числе в валюте, депозиты, облигации, паи денежного рынка
«Площадь Победы»	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб.	0% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1%	5,6%	Акции российских компаний сектора металлургии, трубной промышленности, машиностроения, строительства
Драгоценных металлов	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб.	0% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1%	3,3%	Драгоценные металлы
«Кузнецкий мост»	АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб.	0% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5%	до 6 мес.: 2% от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1%	3,8%	Акции и облигации российского фондового рынка

Доходность ПИФ УК «ВТБ Капитал Управление активами»

Название ПИФ	Доходность, %
Название ПИФ	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017
Фонд Казначейский	20,8	12,9	7,2	7,6	1,0	21,2	29,8	9,0	8,1	10,8	2,8	14,4	15,6	14,4
Фонд Акций	—	—	—	—	—	-8,3	29,7	21,2	4,3	-5,9	5,5	27,2	35,2	10,2
БРИК	-2,6	26,1	35,9	11,5	-18,3	-15,7	34,0	-4,1	-0,1	-3,3	27,9	25,0	17,9	13,2
Фонд Глобальных дивидендов	8,5	17,6	22,6	7,3	-10,3	-6,4	28,5	12,2	4,3	1,3	20,8	41,0	4,3	6,7
Фонд Денежного рынка	—	—	—	—	—	9,1	8,7	4,6	4,9	4,7	4,2	8,3	8,8	7,7
Фодн Еврооблигаций	—	—	—	—	—	-15,5	37,8	-4,8	-13,0	-14,8	12,9	87,7	16,8	-3,4
Фонд Металлургии	—	—	—	—	—	-39,3	47,5	7,2	-30,8	-27,0	13,6	68,9	12,4	19,5
Индекс ММВБ	—	30,9	95,7	10,8	-18,4	-18,0	23,2	14,9	-5,4	-3,1	5,6	25,7	19,7	5,8
Фонд Нефтегазового сектора	—	—	—	—	—	-6,3	5,7	14,6	15,3	-10,1	13,9	21,7	12,1	1,9
Фонд Облигаций плюс	—	—	—	—	—	16,3	25,4	11,8	9,0	8,5	0,4	10,2	9,6	-2,3
Фонд Перспективных инвестиций	—	—	—	—	—	-35,4	62,4	5,9	-9,3	-7,5	9,2	23,6	43,9	18,1
Площадь Победы	—	—	—	—	—	-6,8	37,8	-22,6	-16,7	-5,3	-4,4	24,2	56,3	26,5
Фонд Потребительского сектора	—	—	—	—	—	-14,5	57,1	-5,4	-7,1	14,5	10,3	32,7	41,6	10,7
Фонд Предприятий с гос. участием	—	—	—	—	—	-7,5	43,1	14,9	3,6	-12,2	-3,9	17,9	64,1	18,8
Фонд Сбалансированный	—	—	—	—	—	-0,5	26,1	17,7	5,7	-0,3	1,8	17,9	23,7	11,0
Фонд Телекоммуникаций	—	—	—	—	—	-21,1	72,1	24,7	-4,5	18,1	9,7	16,3	3,4	6,2
Фонд Электроэнергетики	—	—	—	—	—	-15,9	79,5	-27,3	-29,5	-24,1	-18,8	-0,8	68,9	35,7
Кузнецкий Мост	18,5	36,3	47,1	31,2	-11,1	-19,4	31,3	7,4	-12,0	0,3	15,2	34,7	28,9	22,6
Фонд Драгоценных металлов	—	—	—	—	—	—	23,3	47,0	-9,1	-5,4	-0,7	36,9	9,4	-7,8

Доходность рассчитана, как прирост стоимости пая на начало сентября каждого года.

Среднегодовая доходность ПИФ УК «ВТБ Капитал Управление активами» приведена на диаграмме.

Среднегодовая доходность рассчитана, как прирост стоимости пая с момента создания фонда по сентябрь 2017 года в пересчете на год.

Риски колебания стоимости паев и корреляция между ПИФ

Для объективной оценки эффективности инвестирования в ПИФ недостаточно определить доходность инструмента, следует также учитывать и риск колебания стоимости паев.

Риск рассчитан, как стандартное отклонение ежемесячной доходности в процентах. Чем выше риск, тем сложнее спрогнозировать будущую стоимость пая. Для консервативных и долгосрочных стратегий высокорискованные ПИФ нежелательны для включения в портфель.

Для выявления корреляции между ПИФ составим корреляционную матрицу.

Чем выше процент, тем большая зависимость в динамике стоимости паев в паре фондов. Выделю наиболее заметные сочетания коррелирующих ПИФ:

Группа, инвестирующая преимущественно в российский фондовый рынок:
- Фонд Акций
- Индекс ММВБ
- Фонд Нефтегазового сектора
- Фонд Перспективных инвестиций
- Фонд Предприятий с государственным участием
- Фонд Сбалансированный
Группа, инвестирующая в иностранный компании:
- БРИК
- Фонд Глобальных дивидендов

Независимо от других паевых фондов ведут себя Фонд Драгоценных металлов, Фонд Казначейский и Фонд Облигации плюс. Управляющей компании удалось сформировать ряд фондов, инвестирующих деньги в сходные финансовые активы, и при этом добиться относительно низкой корреляции между ними, преимущественно за счет широкого спектра финансовых инстурментов.

Средний коэффициент корреляции между ПИФ управляющей компании равен 58,6%. Я специально привожу этот показатель, так как, чем он меньше, тем больше разнообразие предлагаемых фондов. Поясню, УК может создать несколько десятков фондов, инвестирующих в одни и теже финансовые активы. Это делается в маркетинговых целях, но для нас, как инвесторов, этот ассортимент не представляет интереса. Потому что, во-первых, доходность всех однотипных фондов примерно будет одинакова, а во-вторых, динамика их стоимости будет всегда однонаправленной, что создает дополнительные риски. Таким образом, инвестируя деньги одновременно в несколько коррелирующих фондов мы не получим существенного прироста доходности, а вот риски колебаний стоимости существенно увеличиваются.

Стратегии инвестирования в ПИФ УК «ВТБ Капитал Управление активами»

1. Стратегия «купил и держи»

Стратегия «купил и держи» подходит для среднесрочного и долгосрочного вложения денег, как правило, в несколько сотен тысяч рублей в один наиболее доходный и при этом наименее рискованный ПИФ на срок более 3-х лет. Для этих целей оптимальными являются следующие фонды:

ВТБ — Фонд Казначейский со среднегодовой доходностью 12,3% и риском 2,0%
Кузнецкий мост с доходностью 14,7% и риском 6,0%
ВТБ — Фонд Сбалансированный с доходностью 11,1% и риском 4,4%.

2. Спекулятивная стратегия

Возможность дистанционно совершать сделки покупки/продажи и обмена паев, а также отсутствие надбавок и скидок за обмен, позволяет применять спекулятивную стратегию инвестирования. Подробнее можно прочитать в статье . Наиболее подходящими для этих целей являются фонды ВТБ — Фонд Акций или ВТБ — Индекс ММВБ на период подъема фондового рынка и ВТБ — Фонд Казначейский, ВТБ — Фонд Облигации плюс и ВТБ — Фонд Денежного рынка на период спада.

3. Портфельная стратегия

Портфельная стратегия заключается в распределении инвестируемой суммы денег между несколькими фондами с целью получения максимальной прибыли при заданном уровне риска. Традиционно портфель по уровню рисков подразделяют на консерватиный, сбалансированный и агрессивный. Данная стратегия подходит для инвестирования сумм денег более 1 млн рублей на длительный срок. Применим портфельную теорию Марковитца для составления портфеля.

1) Консерватиный — оцениваемая доходность 10,9% в год при минимальном риске 1,7%.

2) Сбалансированный — оцениваемая доходность 12-15% в год при умеренном риске.

Оцениваемая доходность — 13,2%, риск — 3,0%.

Оцениваемая доходность — 13,7%, риск — 2,9%.

3) Агрессивный — оцениваемая доходность 15,6% в год, риск — 4,9%.

4. Использование ПИФ для страхования валютных рисков

Преимуществом УК «ВТБ Капитал Управление активами» является то, что ряд предлагаемых фондов уже достаточно хорошо диверсифицирован. Структуры портфелей ПИФ включают в себя не только российские предприятия и государственные облигации, но и зарубежные, что позволяет защищать капитал от валютных рисков. Прежде всего к таким ПИФ относятся:

ВТБ — Фонд Еврооблигаций
ВТБ — Фонд Облигации плюс

Существует большое количество способов заработка сегодня. Одним из выгодных предложений является вложение личных средств в инвестиционные паи. Они пребывают под контролем ВТБ Капитал «Управление активами». ПИФы (паевые инвестиционные фонды) возможно приобрести не только в отделении и у партнеров, но и на сайте.

Продуктовая линейка ВТБ представлена 19 паевыми фондами. Для каждого такого фонда определена инвестиционная стратегия и правила доверительного управления. Более детально познакомиться с управлением активами можно ниже.

Для входа указываются логин и пароль. При первом входе можно пройти процедуру регистрации. Если забыт пароль, то при попытке авторизации следует нажать на «Забыли пароль?». Восстановление доступа производится по логину или электронной почте.

Структура компании ВТБ Капитал

Компания «ВТБ Капитал» в составе ВТБ пребывает с 2006 года, а с 1999 года обеспечивает граждан инвестиционными услугами. Основными направлениями являются:

работа с пенсионными накоплениями физических лиц;
распоряжение финансами частных ПИФов;
доверительное руководство финансами частных предпринимателей, учреждений.

В учреждении представлены ПИФы открытого типа. К ним относят:

акции и облигации;
неотраслевые фонды;
индексные;
смешанные;
денежные.

Также организация управляет и ПИФами закрытого типа. Их количество колеблется в пределах 120 наименований. Вход доступен не каждому гражданину, а только по индивидуальному предложению. Инвестиции составляют не менее нескольких миллионов рублей. ПИФы закрытого типа принимают только длительные вложения (обычный срок - несколько лет). Деятельность направлена на инвестирование в недвижимость и прочее.

Можно предварительно изучить все условия, ознакомиться с возможными операциями, а также способами оплаты. На сайте представлен инвестиционный калькулятор, который позволяет рассчитать будущую прибыль. При помощи ПИФов возможно получать прибыль в пределах 25-50% в год.

Виды и доходности ПИФов

Паевые фонды представляют собой простой и результативный инструмент для корпоративных и розничных клиентов. ВТБ Капитал предлагает клиентам 19 паевых наименований. Рассмотрим детальнее:

«ВТБ – Фонд Казначейский». Риск профиля низкий. За 2017 год доходность составила 11,91%.
«ВТБ Фонд Акций». Высокий риск. Доходность 6,06%.
«Фонд Еврооблигаций». Имеет низкий риск. Прибыль в рублях 2,23%, в долларах – 7,65%.
«Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков». Прибыль в рублях 6,04%, в долларах – 11,67%.
«ВТБ – Фонд Сбалансированный». Умеренный риск. Прибыль в рублях составляет 7,69%.
«ВТБ – Фонд Компаний малой и средней капитализации». Повышенный риск. Доходность в рублях составляет 7,91%.
«ВТБ – Индекс Мосбиржи». Риск высокий. Доходность за предыдущий год была в минусе и составила -1,27% в рублях.
«ВТБ – Фонд глобальных дивидендов». Высокий риск. В предыдущем году доходность составила 13,52% в рублях.

Доходность нестабильна, поэтому перед покупкой потребуется изучить рынок.

Как покупать паи? Продажа и обмен

Для приобретения паев потребуется иметь несколько документов:

паспорт;
данные счета, на который будет зачисляться прибыль.

Первая оплата инвестиционного пая производится после открытия счета в качестве пайщика выбранного фонда. Клиенту необходимо обратиться в отделение, заполнить анкету и сформировать заявку. Впоследствии не понадобится заполнять никакие формы и предоставлять бумаги для совершения операций, например, покупки, продажи, обмена. Для осуществления процедур используется Личный кабинет клиента.

Как только оформлены все документы, клиенту открывается доступ в личный аккаунт. Первая оплата паев производится переводом из любого банка на счет компании. Перевод в выбранный фонд будет осуществлен в течение 5 суток. Право владения клиент получает в день зачисления средств. О поступлении финансов клиент будет оповещен сообщением на электронную почту или по СМС.

Покупка совершается таким образом:

перейти в Телебанк;
в главном меню найти раздел «Платежи и переводы»;
выбрать ВТБ Капитал «Управление активами»;
произвести оплату или указать полученные реквизиты.

На личной странице можно не только становиться владельцем, но и продавать либо обменивать паи. Для продажи паев потребуется создать заявку в компанию с указанием реквизитов для зачисления финансов.

Экономические показатели и гарантии

На официальном сайте ВТБ Капитал представлена вся информация о финансовой работе организации. Получить информацию может любой человек. На сайте публикуются отчеты о результатах за год либо за определенный период. Они представлены в виде сканов официального документа с датой создания и подписью руководителя. Предлагается полное описание всех расходов и прибыли.

Доходность

Если рассматривать отчеты ВТБ Капитал, то можно увидеть, что доход за предыдущий год составил 2 млрд. рублей. Большая часть – это доход с управленческих действий. Компания по доходности находится на первом месте среди российских банков.

Инвестиционные фонды

ВТБ Капитал функционирует в нескольких направлениях ПИФов: смешанный, в недвижимости, венчурные инвестиции, приобретение паев и прочее. ПИФы подразделяются на открытые, закрытые и интервальные.

Для закрытого типа характерно формирование отдельного комплекса на некоторый период времени. Минимальный срок – 3 года, максимальный период – 15 лет. На финише проекта инвестор получает всю выручку. Если участников было несколько, то доход будет разделен между всеми ними.

Функционирование открытых ПИФов дает возможность в любой момент покупать или продавать паи. Совершать взносы также можно в любое удобное время.

Интервальные ПИФы отличны тем, что погашение паев осуществляется с заданным интервалом. Продажу можно произвести только в определенные периоды. В остальное время паи не принимаются.

Фонд Еврооблигаций

Характеризуется низкой степенью риска. Это оказывает благотворное воздействие на сохранение вложенных средств. Целью является сохранение инвестиций и увеличение дохода за счет вложения в облигации российских учреждений. Прибыль исчисляется в долларах и является большей, нежели от вкладов в банке. Наименьший период, на который можно разместить средства, – 12 месяцев.

ПИФ «Казначейский ВТБ 24»

ПИФ с низким фактором риска. Его целью является сохранение инвестируемых вложений и прирост прибыли за счет вложений в государственные и федеральные облигации. Наименьший срок вложения составляет год. ПИФ зарегистрирован в марте 2003 года. С того времени доходность очень быстро увеличивалась.

Фонд Акций

Риски в данном фонде высокие, что позволяет получить максимальную прибыль в долгосрочной перспективе за счет инвестирования средств в российские быстро развивающиеся организации.

При грамотном управлении и глубоком анализе рынка достигается максимальная прибыль от собранного портфеля. Минимальный период, на который вкладываются средства, составляет 1,5 года.

Покупка пая

В каждом конкретном случае условия покупки индивидуальны. Поэтому следует самостоятельно изучать интересующие вас условия. В большей части стоимость пая составляет 150 000 рублей. Необходимо знать:

при приобретении паев предусмотрена надбавка в размере 1,2%;
при продаже любого пая предусматривается скидка в размере 1%.

Указываемые проценты являются доходом управляющей компании. Если есть необходимость в замене одного пая на другой, то такая процедура осуществляется бесплатно только в том случае, если обмен производится в рамках одной управляющей компании. Она должна быть партнером ВТБ. Величина скидок и надбавок не является постоянной. Она может зависеть от доходности ПИФа, его востребованности и других параметров.

Управляющие компании

По объему финансов на первом месте находится ВТБ Капитал Управление Инвестициями. Общая сумма его активов составляет 594 млрд. рублей. На втором месте находится Сбербанк Управление активами с активами в 580 млрд. рублей. Дальше по рейтингу идут:

ТКБ Инвестмен Партнерс;
УК «Лидер»;
УК «Регион».

Газпромбанк-Управление активами располагается на 6 месте по количеству активов, сумма которых составляет 330 млрд. рублей. Все управляющие компании отличаются высокой степенью надежности.

Потенциальная аудитория

Клиентом-пайщиком ВТБ может стать как физическое лицо, так и юридическое (институциональные инвесторы). ВТБ Капитал профессионально управляет средствами клиентов, небольших финансовых организаций, пенсионных фондов, страховых организаций. Также под управлением компании находится большое количество инфраструктурных объектов, в которые входят инвестиции клиентов.

Как стать инвестором?

Чтобы стать клиентом, необходимо:

Обратиться в пункт продаж. При себе иметь паспорт гражданина РФ.
Составить и подать заявление, в котором говорится о желании стать клиентом.
Составить и подать заявление об открытии лицевого счета для приобретения паев.

После выполнения указанных действий клиент может:

приобретать либо продавать паи в представительстве своей организации;
приобретать либо продавать паи в представительствах банка;
продавать или покупать паи онлайн.

Потенциальные инвесторы, осуществившие регистрацию через Госуслуги, могут просто получить доступ к паям без ограничений, без необходимости личного посещения офиса банка.

Преимущества ПИФов

Все ПИФы в ВТБ помогают стать активным участником российского рынка акций. При этом обладать можно умеренной суммой, а получать доход, как и все крупные участники этого же рынка. Нет нужды в специальных навыках и умениях, а также в затрате времени на их приобретение.

Каждый может подобрать необходимую стратегию, ознакомиться с соотношением доходность/риск. Преимуществами инвестиционных фондов ВТБ служат:

Профессионализм . На рынке уже более 20 лет.
Надежность . Функционирование регулируется законодательством РФ.
Онлайн работа с ПИФами. Имеется мобильный доступ, возможность в режиме онлайн совершать покупку, продажу и обмен паями.
Результативность. Прибыль ПИФа не облагается налогом. Возможность инвестиционного налогового вычета от прибыли.
Прозрачность. Каждодневное получение сведений о стоимости пая.
Доступность. Первые инвестиции всего от 5 000 рублей.

Особым преимуществом является возможность дарить, передавать по наследству и закладывать паи.

Инвестиционные калькуляторы

ВТБ Капитал позволяет своим клиентам воспользоваться специальным инвестиционным калькулятором для расчета прибыли по указанным срокам и сумме. Чтобы рассчитать все условия, потребуется:

перейти на официальный ресурс;
открыть вкладку «Начинающему инвестору»;
нажать на «Инвестиционный калькулятор».

После проведенных действий будет открыто окно, где потребуется указать:

наименование фонда под управлением ВТБ Капитал;
размер инвестиций;
предварительную дату приобретения и продажи паев.

После указания информации нажать на «Рассчитать». На основе указанной информации будет произведен расчет прибыли. Важно помнить, что полученные данные носят лишь информационный характер.

Как собрать портфель?

На сайте ВТБ есть анкета, заполнение которой требуется при сборе инвестиционного портфеля. Чтобы собрать портфель, необходимо:

перейти на официальный сайт;
найти вкладку «Начинающему инвестору»;
нажать на «Сформировать инвестиционный портфель».

После этого откроется анкета, представленная для заполнения и уточнения всех пожеланий. Необходимо ответить на все представленные вопросы. После этого система порекомендует фонды, соответствующие запросам. В выбранный фонд можно вложить часть своих средств, либо всю задуманную сумму.

Сформировать портфель возможно также при помощи специалистов. Для этого потребуется оставить заявку на официальном сайте или позвонить по номеру горячей линии – 8 800 700-44-04.

Структура портфелей и риски

Инвестиционный портфель формируется с учетом некоторых знаний и данных, которые невозможно получить за день. Учитываются все пожелания клиента об уровне доходности, рисках и постоянстве. Содержимое полностью зависит и от интересуемого фонда: покупка обыкновенных и привлекательных акций с расчетом ММВБ.

Уровень риска может быть трех разновидностей:

низкий;
средний;
высокий.

Уровень прибыльности соответствует трем заданным параметрам: низкий риск – низкая доходность. Значение имеет и стратегия работы инвестиционного портфеля, выбранный фонд ВТБ.

С какой минимальной суммы можно инвестировать?

Организация в условиях уточняет минимальный и максимальный порог для внесения средств. Предельное внесение:

для фондов Глобальных Дивидендов, Еврооблигаций и БРИК – 50 000 рублей;
для всех остальных фондов – 5 000 рублей.

Минимальные суммы для внесения:

для фондов Глобальных Дивидендов, Еврооблигаций и БРИК – 5 000 рублей;
для всех остальных фондов – 1 000 рублей.

Перед тем, как внести средства, необходимо познакомиться со всеми условиями, информацией о доходности ПИФов и определиться с оптимальным сроком вложения средств. Специалисты рекомендуют размещать средства на срок 1-2 года. В некоторых направлениях допускается размещение на срок до 3 лет.

Клиенты могут получить хорошую прибыль по отдельным фонам, например, отраслевым или индексным. Но это возможно только лишь при наличии динамично растущего рынка. Если рынок падает, то паи будут иметь низкую стоимость. Такие особенности нужно учитывать при формировании инвестиционного портфеля.

Заключение

Компания ВТБ Капитал отличается надежностью, востребованностью и большим количеством предлагаемых услуг.

Инвестирование личных финансов в паи – это максимально выгодное, простое и прибыльное вложение денег. С ВТБ Капитал доход клиента защищен и застрахован.

Те клиенты, которые желают получить доходность, сопоставимую с прибылью на фондовом рынке, но при этом не имеют опыта самостоятельной торговли, могут рассмотреть в качестве объекта для инвестиций ПИФы ВТБ. Приобретение паев фондов и проведение диверсификации позволяет снизить риски до минимума и получить доходность намного выше, чем при открытии вклада.

ВТБ Капитал Управление активами

Под управлением компании ВТБ Капитал находится 19 паевых фондов различной направленности – от фонда акций и облигаций до фонда недвижимости.

Надежность УК обеспечивается несколькими факторами:

компания является дочерней организацией международной финансовой корпорации ВТБ;
существующим в ВТБ Капитал Управление активами ПИФам более 10 лет, вокруг них сложилась профессиональная команда, добивающаяся хороших успехов и не допускающая чрезмерных потерь даже в кризисные годы;
компании присвоены рейтинги: ААА – Национальным рейтинговым агентством, А++ – компанией Эксперт РА и ААА – RusRating.

В настоящий момент свои средства компании ВТБ Капитал Управление активами доверили более 16000 клиентов.

Как купить ПИФы

Ваша задача как инвестора – дождаться оптимальной цены пая ПИФа ВТБ Капитал и произвести покупку. Как только цена пая достигнет целевой отметки, его необходимо продавать. Прибыль будет образовываться как разница между ценой покупки и ценой погашения. При этом не исключено получение отрицательной доходности, если активы, в которые инвестирует фонд, потеряли в стоимости.

Кроме того, на цену пая ПИФа ВТБ Капитал, эмитированного в валюте, оказывает влияние курсовая разница. Так, в рублях такой фонд может иметь прибыль, а в долларах – убыток, и наоборот.

Стоимость пая не привязана к размеру инвестиции, вы можете без проблем приобрести дробные части пая. Цена пая определяется как результат деления общей стоимости активов фонда на число самих паев. Чем успешнее идут дела конкретного ПИФа ВТБ Капитал Управление активами, тем выше цена отдельной доли.

Купить ПИФы возможно одним из трех предложенных ниже способов.

Новым клиентам банка

Если вы еще не являетесь клиентом банка, то, чтобы стать вкладчиком в ПИФы ВТБ Капитал, необходимо:

подойти в любое отделение ВТБ с паспортом и открыть лицевой счет, заполнив заявление и анкету клиента (также можно открыть счет и приобрести паи за любого другого человека при наличии нотариально заверенной доверенности);
перечислить на расчетный счет планируемую сумму инвестиций;
заполнить заявление на покупку паев выбранных ПИФов ВТБ Капитал Управление активами;
оплатить приобретение ценных бумаг с помощью открытого счета.

Действующим клиентам

Если лицевой счет у вас уже есть и на нем находится нужная сумма, то процедура значительно упрощается. Достаточно подойти с паспортом и реквизитами счета в любой банк группы ВТБ или в агентские пункты продаж и оформить соответствующее заявление.

Это можно сделать в следующих банках:

Интеза;
ВТБ24;
Банк Москвы;
СитиБанк;
Восточный;
ОТП Банк.

Через сайт Госуслуг

Кроме того, если у вас имеется полностью верифицированный аккаунт на сайте Госуслуги (нужно пройти подтверждение личности в любом идентификационном пункте), а также расчетный счет в банке ВТБ24, то вы можете купить ПИФы ВТБ Капитал Управление активами в режиме онлайн. Для этого необходимо перейти на страницу https://online.vtbcapital-am.ru/registration/, нажать на логотип сайта Госуслуги и далее следовать указаниям интерактивного помощника.

После окончания регистрации у вас будет логин и пароль от личного кабинета инвестора. В нем вы сможете без проблем приобрести, погасить или обменять паи, перевести деньги на лицевой счет или вывести их на отдельный счет. Кроме того, в личном кабинете дана информация о состоянии вашего портфеля, его текущей стоимости.

Инвестирование в ПИФы

Доходные ПИФы не всегда являются самыми оптимальными для вложения, особенно, после резкого роста стоимости пая. Экономика имеет цикличный характер, и не исключено, что доходный за последние полгода ПИФ ВТБ 24 впоследствии может в течение года демонстрировать отрицательную динамику.

Многие начинающие инвесторы начинают обвинять в падении цены пая управляющую компанию, не понимая, что некоторые потери допустимы в соответствии со стратегией, которой придерживается фонд, и уходит с рынка, теряя деньги.

На самом деле ориентироваться исключительно на стоимость ПИФов ВТБ Капитал не следует, так и выбирать для вложения только доходные фонды. Большинство финансовых экспертов советуют, напротив, приобретать паи ПИФов, терпящих убытки, чтобы заработать на росте стоимости ценных бумаг, реализуя старое правило фондовых рынок – покупай дешево, продавай дорого.

В среднем доходность фондов составляет 15-20% в год, что значительно больше прибыли по депозитам, однако возможны и серьезные финансовые потери, к которым нужно быть психологически готовым.

Так, к примеру, фонд ВТБ Индекс ММВБ за три года дал инвесторам прибыль в размере 37,15%, однако за 1 полугодие 2018 года потерял почти 17%. Если опираться исключительно на доходность ПИФов ВТБ, то покажется, что в такой фонд вкладывать не стоит.

На самом деле данный ПИФ является одним из самых перспективных на сегодняшний момент сразу по ряду причин:

индекс ММВБ традиционно «проседает» к лету, так что падение стоимости пая закономерно, к осени курсы акций вырастают;
российская экономика показывает положительные результаты, можно рассчитывать на рост;
в целом фонд демонстрирует положительную динамику;
сейчас можно купить большее число паев по более низкой цене.

Как выбрать ПИФ для покупки

Поэтому при поиске подходящего ПИФа надо опираться не только на доходность ПИФов ВТБ 24, но и на другие факторы:

структура активов – насколько подвержены активы макроэкономическим факторам, имеется ли в ближайшее время перспектива их роста, не имеется ли «перекоса» в одну область и т.д. (к примеру, Фонд Сбалансированный придерживается принципа полной диверсификации активов, а ПИФ ВТБ Электроэнергетика делает инвестиции в энергогенерирующие компании и исключительно выгоден в условиях растущей экономики);
стратегия фонда – насколько часто изменяется структура активов, по какому принципу ведется торговля, насколько агрессивно настроены управляющие, каким образом формируется доход (дивиденды, курсовая разница, разница в стоимости актива или что-то еще, так, к примеру, ПИФ ВТБ Еврооблигации получает доход за счет всего перечисленного, а основная статья доходов фонда Глобальных дивидендов – выплаты акционерных обществ);
степень риска (риск-профиль) – агрессивные фонды более прибыльны, но, возможно, придется переживать тяжелые падения (к примеру, фонд Металлургии за 2016 год принес инвесторам прибыль в 10,35%, но за 2018 год потерял уже порядка 19%);
валюта фонда – доходность в разных валютах может оказаться как отрицательной, так и положительной из-за курсовой разницы стоимости активов.

Сравнение доходности

В данной таблице – https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/ – представлено сравнение доходности ПИФов ВТБ 24, так что на нее можно опираться как на справочный материал при отборе подходящих фондов, но не стоит забывать и о других факторах.

Что касается времени вложения, то оптимальный срок держания паев – от 1 года. Большинство консервативных стратегий предусматривают инвестирование сроком от 3 лет.

ВТБ предоставляет отличную возможность без проблем обменивать паи ПИФов между собой, так что вы можете активно управлять ими, приобретая подешевевшие активы и продавая их после достижения ими желаемой цены.

Как сформировать портфель ПИФов

Чтобы защититься от потрясений рынка, необходимо производить разумную диверсификацию имеющихся паев ПИФов ВТБ Управление активами. Эксперты советуют формировать портфель из ПИФов не связанных между собой, т.е. не взаимозависимых. Оптимально иметь в активе ценные бумаги 3-4 фондов, тогда вполне реально успеть уследить за всеми изменениями и более грамотно перераспределять имеющиеся средства.

Формировать портфель следует в зависимости от ваших финансовых целей. Так, для простого сбережения подойдет консервативный портфель с паями ПИФов, инвестирующих в активы с предсказуемым и стабильным доходом.

Основу такого портфеля могут составить, к примеру, паи:

ПИФа ВТБ Казначейский, который инвестирует в федеральные и корпоративные облигации (низкий риск-профиль);
Фонда Облигации Плюс, вкладывающего средства в облигации США и развивающиеся страны (низкий риск-профиль);
ПИФа Сбалансированный, который 50% вкладывает в рынок акций и 50% – в рынок облигаций (умеренный риск-профиль);
Фонда Предприятия с госучастием, делающим ставку на ценные бумаги государственных корпораций (высокий риск-профиль).

Средства распределяются между фондами в одинаковой пропорции. Портфель способен давать до 10% годовых за счет грамотного распределения рисков.

Если же интересует больший доход, то следует делать ставку на бумаги других фондов, например:

ПИФа ВТБ Еврооблигации, получающий прибыль за счет многих факторов, в том числе курсовой разницы (низкий риск-профиль);
Фонда Сбалансированный (умеренный риск-профиль);
Фонда Потребительского сектора, который вкладывает средства в активы, зависящие в значительной степени от внутреннего потребления, а не внешних экономических факторов (высокий риск-профиль);
Фонда Перспективных инвестиций, вкладывающих, в основном, в молодые развивающиеся компании (высокий риск-профиль);
ПИФ ВТБ Фонд акций с доходностью до 20% годовых (высокий риск-профиль).

Данный портфель способен генерировать до 15% годовых, но зависит в некоторой степени от внешнеэкономических факторов.

Если ваша цель – получение максимального дохода в короткие сроки, то следует собрать агрессивный портфель, в который можно включить паи, к примеру:

Фонда акций или ПИФа Индекс ММВБ;
Фонда Драгоценных металлов;
ОПИФА БРИК или Фонда Глобальных инвестиций;
профильного фонда, например, Фонда Нефтегазового сектора или ВТБ ПИФа Электроэнергетика, которые дают эффективную прибыль при росте экономики.

При формировании такого портфеля нужно быть готовым не только пережидать просадки, но и оперативно продавать подорожавшие паи и докупать подешевевшие, т.е. вести активную торговлю.

Стоимость пая

Стоимость пая каждого инвестиционного фонда ВТБ Капитал Управление активами различна и постоянно изменяется.

ВТБ Фонд — Казначейский

Денежные средства фонда Казначейский инвестируются в государственные, субфедеральные и корпоративные облигации преимущественно высокого кредитного качества.

ВТБ Фонд — Электроэнергетики

Активы фонда Электроэнергетики размещаются в обыкновенные и привилегированные акции российских компаний электроэнергетической отрасли, которые занимаются производством, распределением и реализацией электрической и тепловой энергии.

ВТБ — Фонд Акций

Средства фонда Акций размещаются акции наиболее крупных и устойчивых российских предприятий с достаточным уровнем рыночной ликвидности.

ВТБ — Фонд Еврооблигаций

Целью инвестирования фонда Еврооблигаций является сохранение и прирост капитала в долларах США за счет купонного дохода и роста курсовой стоимости облигаций эмитентов и получение доходности, превышающей ставки банковских депозитов в долларах США.

Плюсы вложений в ПИФы ВТБ 24

Достоинства вложения в ПИФы ВТБ 24:

широкий выбор активов для полноценной диверсификации вложений;
низкие затраты – компания взимает минимальное вознаграждение в виде 1% при продаже паев (при покупке паев комиссия – 0%);
прозрачность и наглядность – вся информация о стоимости паев находится в открытом доступе и ежедневно выкладывается на сайте управляющей компании, в том числе в виде наглядных графиков, каждый фонд публикует отчетность, в котором описывает структуру активов, стратегию и приводит динамику доходов;
гибкость и оперативность в управлении средств – возможен обмен паями между всеми 19 фондами без комиссий в течение рабочего дня;
ликвидность – паи можно продать в тот же день, когда подана заявка;
экономическая эффективность – с дохода от реализации паев не нужно платить подоходный налог, можно применить инвестиционный налоговый вычет.

Еще один плюс ПИФов ВТБ – относительно низкий порог входа.

Так, минимальная сумма, необходимая для покупки паев ПИФов ВТБ Капитал, равна:

50 тыс. рублей – для фондов Еврооблигаций, Глобальных дивидендов и БРИК;
5 тыс. рублей – для всех остальных фондов.

Минимальная сумма для покупки дополнительных паев:

5 тыс. рублей – для фондов Еврооблигаций, Глобальных дивидендов и БРИК;
1 тыс. рублей – для всех остальных фондов.

Покупку дополнительных долей можно оформить в отделении, посредством онлайн-кабинета или мобильного приложения, путем подачи распоряжения по телефону или по почте.

Заключение

В целом ПИФы ВТБ 24 – отличная возможность заработать на фондовом рынке без непосредственного участия, доверив свои сбережения профессионалам. Естественно, нужно ожидать лучшего момента для покупки паев, приобретая их дешевле в расчете на будущий рост. Для диверсификации рисков лучше собрать портфель из 4-5 фондов. При отборе ПИФов в состав портфеля нужно исходить из собственных финансовых целей.